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廣西POS機用戶須知:銀行是怎樣判定你在套現的

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廣西POS機用戶須知:銀行是怎樣判定你在套現的

發布日期:2019-09-18 作者:http://www.wlktfm.icu 點擊:

很多朋友在刷卡時可能都遇到過刷卡后,被銀行客服核實是否是本人剛剛真實刷卡消費,或者詢問具體地點,等等信息。其實這個時候,你的這些消費動作,已經進入到銀行的反欺詐系統,被列為疑似欺詐交易中。所以銀行為了持卡人的卡片安全,會進行交易驗證,同時,也是進行信用卡套現識別,那么銀行是如何判定你在使用POS機套現呢?今天廣西POS機小編就來為廣大的持卡人講解一下!


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首先,那些交易場所容易被銀行定義為套現嫌疑?


申請POS注冊過的地址,曾經發生過套現行為,再次交易,隨時會被銀行盯上。批發類、個人移動POS、房產、鋼貿類,這些頻繁發生大額交易的類別,屬于銀行重點風控的行業。建議朋友在此類商戶刷卡時需要額外留意。有的朋友或許會問,不是96費改了嗎?但是大家要明白,96費改是費率統一,商戶不變,之前所有規則基本一致。


其次講,哪些個人交易行為,易被銀行定義套現嫌疑?


低頻交易卡,突然發生一筆或多筆集中大額交易,你被銀行客服核實的幾率就會幾何倍增長。刷卡交易超過5000,且都是整數型消費,如10000、20000、50000等,那你被銀行降額的概率就很高了。2小時之內,同時跨省市多筆交易,那不是你的卡被盜刷了,就確實有套現的嫌疑。但是也有例外,比如你確實是在兩省/市,交界地區,很容易發生跨界交易,銀行一般核實后,也不會有其他動作。


再有,現在很多理財公司也打著信用卡理財的名義,實際上就是信用卡套現行為,打銀行的擦邊球,這種行為,容易被銀行發現,一旦打上套現標簽,那個人將承擔嚴重的信用風險,被封卡、降額,進入銀行黑名單。


最后提醒各位卡友,一旦被銀行發現使用信用卡套現,除了封卡,也很可能會影響個人信用記錄,更重要的是,如果利用套現中介公司等代理機構進行套現,也存在個人信息泄露或被他人盜用的潛在風險,所以建議卡友們在還是要謹慎,最好遠離套現業務。


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關鍵詞:廣西POS機辦理,手機pos機申請,銀聯刷卡POS機

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